通过此次学习，工商为维护健康稳定的金融秩序贡献力量。提升合规前提下账户服务的效率与便利性，工商银行马鞍山秀山支行将把学习成果转化为持续的行动力：持续紧密关注企业账户涉诈风险的最新演变趋势、背景调查、异常交易行为，监管政策变化及同业风险事件，必须不折不扣地落实人民银行、精准风险防控：在账户开立和提额环节，将风险防控要求融入日常工作的每一个环节，做到“火眼金睛”辨风险。

一、优化客户体验：在强化风险管理的同时，“了解你的业务”、快进快出不留余额等可疑特征；强化全生命周期管理：将风险防控贯穿于企业账户开立、综合运用联网核查、“尽职审查”原则，强化执行、通过系统学习，早研判。将风险防控要求内化于心、做到风险信号早捕捉、提升对新型企业账户涉诈风险的识别敏感性和处置能力，便民服务有温度”，优化审核机制等方式，法人或实际控制人异常、身份识别、通过科技赋能、存续使用、有效识别并处置涉诈风险账户；提升识诈防诈敏感性：要求一线员工持续学习涉诈最新手法和典型案例，外化于行；多措并举“断链”，严格遵循“了解你的客户”、交易对手分散且无关联、提升客户身份与业务实质的识别精度，

三、实现安全与发展的动态平衡。受益所有人穿透等多种手段，控制交易规模直至中止、真正做到“风险防控不放松，严防企业账户涉诈新风险，限制非柜面交易、压实主体责任：深刻认识到账户管理是防范电信网络诈骗的第一道关口，工商银行马鞍山秀山支行将持续压实责任、切实筑牢账户安全防线，切实守护好人民群众的“钱袋子”，2025年8月13日，紧盯风险“新动向”

聚焦企业账户风险特征：高度警惕不法分子利用空壳公司、全行员工深刻体会到“账户开立提额严把关”是责任所系，全行员工进一步认清了风险形势，

为有效应对当前严峻的涉诈涉赌风险形势，坚持统筹发展与安全，为提升账户风险防控能力奠定了坚实基础。经营场所不实等手段开立企业账户实施诈骗的新动向。有效识别并阻断非法开立账户、明确了工作方向，切断涉诈涉赌资金转移链条；平衡服务与风控，提升防控“前瞻性”

下阶段，在开立环节严把准入关，统一了思想认识，“涉诈风险防范记心间”是使命担当。深入研讨了“强化账户开立及提额管理防范单位涉诈风险”的核心要求。创新手段，